วันนี้หุ้นไหนเด่น!?
CREDIT
บล.พาย แนะ “ซื้อ”29.00 บาท
แนะนำ “ซื้อ” ปรับเพิ่มมูลค่าพื้นฐานเป็น 29 บาท (เดิม 25 บาท) สะท้อนความสามารถการทำกำไรที่ดีขึ้น คำนวนด้วยวิธี Gordon growth model (ROE 16.4%, Long term growth 2%) อิง 1.2x PBV’26E CREDIT รายงานกำไรสุทธิใน 2Q26 ที่ 1 พันล้านบาท (+7% YoY, -15% QoQ) และ NPL ratio เพิ่มเป็น 4.3% เรามีมุมเป็นบวกหลังการประชุมนักวิเคราะห์ โดยเฉพาะจากการที่ NIM มีแนวโน้มสูงกว่าคาด เนื่องจากการขยายสินเชื่อใหม่ในสินเชื่อบุคคลที่มีผลตอบแทนสูงขึ้น และการปรับลดต้นทุนการเงินลง โดยคาดว่ากำไรสุทธิในปี 2026 จะปรับเพิ่มขึ้น 14% และเติบโตต่อเนือง 13% ในปี 2027 และคาด ROE เพิ่มขึ้นเป็น 16.4% ในปี 2026-27 ทั้งนี้ คาดว่ากำไรสุทธิใน 2H26 จะขยายตัวทั้ง HoH และ YoY จากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิหนุนจากสินเชื่อขยายตัว และ NIM ปรับสูงขึ้น
อ่านข้อมูลเพิ่มเติมใต้คอมเมนต์ 📍
#CREDIT
#ธนาคารไทยเครดิต
#สินเชื่อ
#2H26
